Zoom sur le courtier d’assurance et les raisons de faire appel à ce professionnel

Au cours de sa vie, un individu est obligatoirement amené à souscrire à un ou plusieurs contrats d’assurance, en rapport avec ses activités, son état de santé, sa situation ou son patrimoine. Lorsqu’il est question de souscrire à un contrat, l’enjeu majeur est de parvenir à faire le meilleur choix, et c’est là qu’intervient le courtier en assurance retraite.

Ce qu’il faut savoir sur le courtier d’assurance

Avant de souscrire à un contrat d’assurance, tout le monde peut se rapprocher d’un courtier en assurance pour profiter de services. Il peut s’agir de chefs d’entreprise à la recherche d’une mutuelle, de particuliers voulant souscrire à une prévoyance retraite, une assurance santé, ou à une assurance-crédit, assurance locataire, etc. Les courtiers s’adressent donc à tous, et à tous les types de contrats d’assurance qui existent. Pour cela, il n’y a pas de patrimoine en particulier à posséder ou d’autres conditions inaccessibles. Les missions d’un courtier en assurance sont nombreuses, mais elles peuvent se résumer à une mission de conseil, d’assistance et de gestion du portefeuille clients.

Souscrire à un contrat d’assurance

Lorsque son client envisage de souscrire à un contrat d’assurance, son rôle consiste donc à étudier celui-ci et lui proposer les contrats les plus adaptés à ses besoins. Ce qui est possible grâce à sa connaissance du marché, qui le rend capable de distribuer les produits d’épargne retraite. Il est également en mesure de repérer les garanties les plus avantageuses. Son intervention commence déjà avant la signature du contrat. Avant de fournir les conseils, il établit un devis et compare avec d’autres offres potentiellement intéressantes. Il accompagne ensuite son client durant la souscription au contrat et assure le suivi administratif. En cas de sinistre, il reste à disposition de son client.

Les intérêts de faire appel à un courtier en assurance

Le courtage est une activité très réglementée, c’est une des raisons pour lesquelles il est plus avantageux de faire appel à un courtier en assurance. On a la certitude qu’il agit en toute neutralité et dans l’intérêt de son client. Il est vrai que les assurances mettent maintenant à disposition des comparateurs d’offres en ligne qui sont très pratiques. Mais rien ne vaut l’expérience d’un courtier qui se penche entièrement sur le cas de chacun de ses clients, pour assurer un revenu supplémentaire. Son expertise permet également de prendre en compte toutes les contraintes de son client, ses besoins et son budget.

D’autant plus que seul le courtier permet d’éviter les pièges d’assurance, afin d’avoir un reste à charge réduit au maximum et protéger ses intérêts. Il peut aussi mener des comparaisons que l’on aurait du mal à faire seul, sans les compétences et connaissances nécessaires. D’ailleurs, cela représente un énorme gain de temps. En effet, on n’est plus contraint de devoir mener les recherches et de comparer les offres soi-même. Sa connaissance approfondie du marché, permet d’avoir un avis objectif et neutre sur les garanties proposées dans les contrats d’assurance.